Conseil en investissements
Nous souhaitons une approche « pédagogique » de l’investissement et des supports d’épargne en mettant à disposition notre expérience et notre réseau, et en permettant aux épargnants/ investisseurs un accès aux gérants des fonds qui composent leurs portefeuilles.
Nous sélectionnons les enveloppes d’investissements (Assurance Vie, Plan Epargne Retraite, Compte Titres, …) et les supports qui la composent en tenant compte des objectifs et des contraintes d’ordre patrimonial, fiscal et du degré risque accepté qui a été défini lors de l’entretien de connaissance client qui constitue la première étape de l’entrée en relation.
Les portefeuilles sont construits selon un principe de diversification en termes de classes d’actifs (actions, obligation, immobilier, …), de zones géographiques, de devises, de secteurs d’activité… Notre expérience de la gestion de portefeuilles dans les différentes crises des trois dernières décennies (Maastricht en 1992, Emergents en 1998, Subprime en 2008, Euro en 2011) en en a fait un principe fort : cette diversification des supports ou des stratégies permet de réduire le risque des portefeuilles pour une espérances de rentabilité donnée.
Nous mettons en œuvre une méthodologie éprouvée lors de la sélection de nos supports d’investissement dont nous suivons régulièrement les performances et le respect du processus de gestion.
Un processus en trois étapes
1 – Sélection de gérants ou de fonds :
La sélection des gérants et des fonds résulte d’un processus rigoureux dans lequel nous identifions les véhicules d’investissement et les équipes de gestion qui correspondent à la stratégie et/ou à l’exposition souhaitée. Une analyse des fonds sélectionnés est ensuite réalisée en étudiant les différents indicateurs de risque, la régularité des performances et en identifiant les éventuels biais de gestion des gérants.
2 – Construction des portefeuilles :
Les portefeuilles sont construits à l’aide des fonds préalablement sélectionnés. Des tests et simulations sont effectués sur les portefeuilles construits afin de vérifier leur adéquation avec le cahier des charges, leur réelle diversification et l’absence de concentrations de risque sur un secteur économique, une zone géographique ou un secteur de marché.
3 – Suivi des performances et des risques
Nous effectuons un suivi permanent des performances et des risques des portefeuilles qui nous sont confiés. Un rapport et une explication des performances sont restituées à nos clients de manière périodique avec une mise en perspective. Ces derniers ont accès, par l’intermédiaire des solutions digitales sélectionnées, d’accéder en permanence à leur portefeuille.
