Particuliers
Bilan patrimonial
Première étape de toute prestation de conseil, nous établissons avec nos clients un bilan patrimonial prenant en compte la situation financière (actifs et passifs), la situation matrimoniale et les objectifs de vie afin de dessiner la vision globale de l’organisation de leur patrimoine et de préconiser, le cas échéant, les aménagements qui permettront l’atteinte des objectifs.
Family Office
Nous proposons aux investisseurs/familles disposant d’une importante surface financière un service de family office en mesure de coordonner les différents corps de métier en charge de la gestion et du développement d’un patrimoine familial.
Ainsi nous agissons comme maitre d’œuvre et coordonnons les services des conseillers financiers, fiscalistes, avocats ou spécialistes immobiliers avec lesquels nous allons identifier les besoin et définir les objectifs. Nous conseillons dans la gestion des actifs financiers, bien immobiliers et investissements divers.
Nous avons dans ce cadre une approche holistique et exhaustive des enjeux patrimoniaux et familiaux.
Suivi global
A la faveur de notre indépendance des réseaux bancaires, nous sommes en mesure de produire à nos clients des rapports consolidés et globaux de leur patrimoine.
Ce suivi fréquent des avoirs et de leur positionnement en termes de risques permet d’identifier les trop fortes concentrations sur certains actifs (immobilier, actions) au regard des objectifs énoncés et d’effectuer les mesures correctives opportunes.
Conseil en investissements / Sélection d’investissements
Nous souhaitons une approche « pédagogique » de l’investissement et des supports d’épargne en mettant à disposition notre expérience et notre réseau, et en permettant aux épargnants/ investisseurs premium un accès aux gérants des fonds qui composent leurs portefeuilles.
Nous sélectionnons les enveloppes d’investissements (Assurance Vie, Plan Epargne Retraite, Compte Titres, …) et les supports qui la composent en tenant compte des objectifs et des contraintes d’ordre patrimonial, fiscal et du degré risque accepté qui a été défini lors du bilan patrimonial qui constitue la première étape de l’entrée en relation avec nos clients.
Les portefeuilles sont construits selon un principe de diversification en termes de classes d’actifs (actions, obligation, immobilier, …), de zones géographiques, de devises, de secteurs d’activité… Notre expérience de la gestion de portefeuilles dans les différentes crises des 3 dernières décennies en a fait un principe fort : cette diversification des supports ou des stratégies permet de réduire le risque des portefeuilles pour une espérance de rentabilité donnée.
Nous mettons en œuvre une méthodologie éprouvée lors de la sélection de nos supports d’investissement dont nous suivons régulièrement les performances et le respect du processus de gestion.
Immobilier
Nous pouvons, dans un objectif de service global de nos clients, à l’aide de nos partenaires sélectionnés et suivis, vous assister dans la réalisation d’un projet immobilier. Qu’il concerne l’acquisition de votre résidence principale, un projet d’immobilier locatif ou encore un investissement immobilier indirect via des supports d’investissement que sont les SCI ou SCPI.
