Qui sommes nous ?

Isaris Finance est une structure indépendante localisée à Compiègne, dans la région Hauts-de-France. Elle conseille les épargnants/investisseurs privés et les entreprises dans la définition de leurs objectifs financiers et patrimoniaux puis dans la mise en œuvre de leurs stratégies.

Nous nous appuyons sur notre réseau d’experts du droit fiscal et patrimonial ainsi que de notre connaissance de l’écosystème des sociétés de gestion, fonds d’investissement, banquiers et assureurs, pour apporter une couverture globale des besoins de nos clients.

Jean Xavier WAECHTER – Dirigeant – Fondateur

Jean Xavier a débuté sa carrière professionnelle dans la banque d’investissement où il a développé et dirigé les activités de produits dérivés de taux d’intérêt puis accompagné le développement des activités de produits structurés de taux et d’actions.

Souhaitant quitter le monde parfois virtuel des salles de marché pour l’investissement réel, il a rejoint en 2002 Legal & General France, la filiale française d’un des plus importants gérants d’actifs britanniques. Il y a été successivement gérant de fonds d’investissement, directeur des investissements puis directeur général de la société de gestion en charge de l’allocation des portefeuilles d’assurance et des clients de la banque privée jusqu’en 2020.

Il a, dans ce cadre, sélectionné, investi et suivi des investissements effectués sur toutes les classes d’actifs (classiques et alternatives, infrastructures, private equity, immobilier…).

Jean Xavier est diplômé d’un Master de Mathématiques Appliquées de l’Université Paris-Dauphine, des DU d’Ingénierie du Patrimoine de l’Université de Toulouse I ainsi qu’en Management Financier par le CNAM.

Il est passionné de technologies, d’économie et de nature.

Jean Xavier WAECHTER : Conseils financiers et gestion de patrimoine

Notre philosophie

Une approche globale du conseil patrimonial et financier pour des solutions sur-mesure

Chaque client est unique : il convient donc de mettre en œuvre des solutions sur-mesure via une approche globale du conseil patrimonial et financier. Nous accompagnons nos clients pour définir des stratégies financières et patrimoniales pérennes. Ils s’assurent de l’alignement des intérêts respectifs.

L’environnement macro-économique et financier est complexe : il faut s’appuyer sur les meilleures équipes de gestion pour les laisser exercer leur talent d’allocataire d’actifs tactique, de sélectionneurs de de titres financiers. La diversification des portefeuilles, des classes d’actifs et des styles de gestion est également clef.

Nos valeurs

Loyauté

Parce que nos clients nous confient ce qu’ils ont mis du temps à construire, nous devons être dignes de confiance et ne jamais faire passer nos intérêts avant les leurs. Le mode de rémunération de nos services mis en place pour nos clients Premium, alignant frais et performances, est la preuve de notre engagement.

Curiosité & Créativité

Les problématiques confiées sont parfois complexes et obligent à rester à l’écoute des tendances pour y déceler d’éventuelles opportunités ou innovations  qui peuvent apporter de nouvelles solutions tout en demeurant conscients des responsabilités qui nous incombent.

Efficacité

A la hauteur de l’exigence nécessaire au façonnage d’une stratégie patrimoniale pérenne, nous privilégions l’efficacité à la complexité et à l’empilement des solutions et des frais. Convaincus que l’utilisation raisonnée des technologies digitales permet un conseil augmenté, des gains de productivité et de réactivité.

Transparence

Notre connaissance des supports et stratégies d’investissement nous permet d’aborder chaque thématique financière de manière pragmatique. Les outils dont nous disposons autorisent une vision globale et transparente des risques de chaque portefeuille.

Nos convictions

Le digital maitrisé permet un conseil augmenté

La possibilité qu’offre la technologie en termes de traitement de données, dans le respect de la confidentialité de celles-ci, ne permet pas de prédire l’avenir mais autorise nombre de simulations pour parfaire la construction des portefeuilles ou éclairer les décisions patrimoniales en matière fiscale.

La finance peut être porteuse de sens

Les problématiques de gouvernance, de responsabilité sociale et environnementale ne sont pas un effet de mode, elles font partie de notre ADN et de nos préoccupations. Notre expérience de la prise en compte des critères extra-financiers dans la gestion des portefeuilles institutionnels et la compréhension des contraintes de chaque label nous conforte dans le choix des supports d’investissement en accord les objectifs de nos clients épargnants/investisseurs.
La performance des supports d’investissement n’est plus antagoniste de la prise en compte de critères extra-financiers comme la mesure des émissions de gaz à effets de serre ou de la pratique d’une gouvernance équilibrée en termes d’indépendance des administrateurs ou de mode de rémunération entre autres choses.
La prise en compte de ces critères par les entreprises et les investisseurs les tient généralement à l’écart des risques de fraude, des faits de « crimes contre l’environnement » ou encore des problèmes de gouvernance.

Le conseil financier doit tendre vers l’indépendance

Le modèle de rémunération du conseil patrimonial doit lui permettre d’éliminer les situations de conflits d’intérêt en réduisant le trop fréquent empilement de commissions et en synchronisant rémunération du conseil et performance des portefeuilles.

Investissement de long terme

Les stratégies que nous définissons s’inscrivent dans la durée pour deux raisons :

– Seul le temps long permet de définir précisément les objectifs de chacun des projets, de procéder à leur mise en œuvre puis à leur développement et d’effectuer les éventuelles corrections de trajectoire.

– Les investissement de long terme permettent de s’affranchir partiellement de la volatilité des supports ou projets qui composent les portefeuilles et d’en optimiser le rendement en profitant des primes d’illiquidité.

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